18 апреля 2014     Комментарии к записи Банк России отозвал лицензию у банка «Каспий» и «АФ Банка» отключены
 

Банк России отозвал лицензию у банка «Каспий» и «АФ Банка»

На официальном сайте Банка России размешена информация, что с 17 апреля 2014 года отзываются лицензии по осуществлению банковской деятельности у махачкалинского банка «Каспий» и уфимского банка «АФ банк».

Махачкалинский ООО «КБ «Каспий» по величине своих активов занимает 856 строчку в банковском рейтинге. Банк «Каспий» не входит в систему страхования вкладов. Согласно заявлению Банка России данный банк проводил высокорискованные денежные операции, которые не подкреплялись созданием дополнительных резервов. Кроме того, банк «Каспий» нарушил правила закона о борьбе с отмыванием средств, а именно, не отслеживал денежные операции, требующие обязательного контроля, не проводил работу по идентификации целей финансовых потоков и деловой репутации клиентов, осуществлял сомнительные платежи в наличной форме. Общая сумма неконтролируемых операций составила 550 млн.рублей.

Банк «Каспий»

Уфимский «АФ банк» является структурой казахстанского холдинга «Астана-финанс». На 1 апреля «АФ банк» занимает 336 строчку в банковском рейтинге России. Банк входил в систему страхования вкладов. С 17 апреля в нем вводится временная администрация. Агентство по страхованию вкладов планирует начать выплаты до 1 мая текущего года. Банки-агенты для осуществления выплат будут определены до 23 апреля. Причиной отзыва лицензии у «АФ банка» стала нехватка собственных средств для покрытия требований кредиторов, возникшая из-за проведения банком высокорискованных банковских операций. Размер собственного капитала банка снизился ниже требуемого по закону.

В самом «АФ банке» заявляют, что против банка велась информационная война. В феврале-марте в интернете размещалась ложная информация о неплатежеспособности «АФ банка», что вызвало панику среди клиентов. Банк не смог выполнить предъявленные требования, которые многократно возросли. Кроме того, банк и акционеры подали заявление в прокуратуру на бывшее руководство «АФ банка», которое в период 2008 года проводили сомнительные операции с целью вывода средств из банка, которые теперь вылились в проблемные активы.


Нашли ошибку? Есть пожелания? Пишите!
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Связаться с нами можно по почте vl@exocur.ru