29 августа 2017     Комментарии к записи Как не попасться на удочку мошенников. ЦБ назвал признаки финансовых пирамид отключены
 

Как не попасться на удочку мошенников. ЦБ назвал признаки финансовых пирамид

При вложении средств очень важно не попасться на мошенников. Следует крайне внимательно изучать доступную информацию о каждой организации, с которой вы намерены иметь дело. Финансовые пирамиды нередко скрываются под МФО, инвестиционные проекты, кредитные кооперативы и т.д.

Чтобы не пострадать от деятельности финансовых пирамид, необходимо крайне тщательно изучать организации и проекты, в которые вы планируете вкладывать свои деньги.

Основным признаком наличия мошенничества является отсутствие у организации лицензии на ведение деятельности по привлечению денежных средств.

Еще один важный критерий – обещание высокой доходности, в разы превышающей рыночный уровень. Ряд организаций гарантирует доходность, что законодательно запрещено для рынка ценных бумаг. Мошенники легко обещают самые выгодные условия, поскольку не собираются выполнять данные обещания.

Еще один признак финансовой пирамиды – выплата средств участникам проекта исключительно из вложений новых инвесторов.

Стоит также обращать внимание на такие признаки: отсутствие доступной информации об учредителях организации, ее руководстве, финансовом положении, основных средствах и других активах; отсутствие точного определения сферы ее деятельности; неспособность документально подтверждать направление размещения привлекаемых средств.

Также подозрительной является массированная и навязчивая реклама в СМИ, Интернете и соцсетях.

Иногда перечисленные признаки могут проявляться не столь явно. К примеру, наличие лицензии не является гарантией добросовестной работы. Здесь нужно учитывать все факторы в совокупности.

Центробанк определяет такие разновидности финансовых пирамид:

  • Проекты, которые не скрывают, что являются финансовыми пирамидами. Такие проекты обычно построены по принципам сетевого маркетинга. Классический пример – хорошо всем известная МММ.
  • Организации, которые позиционируют себя в качестве альтернативы ипотечному и потребительскому кредитованию. Они рассчитаны на заемщиков, которым ранее отказали другие финансовые организации. Клиентам предлагают программы по кредитованию покупки автомобиля, квартиры и пр. При этом от клиента требуется предварительное внесение на счет 5–20% от суммы покупки. Собрав средства с достаточного числа клиентов, организаторы этой схемы просто исчезают.
  • Различные проекты, маскирующиеся под ломбарды, микрофинансовые организации (МФО) и кредитно-потребительские кооперативы. Подобные организации обычно привлекают средства населения с целью последующей выдачи займов под более высокие проценты. Прежде чем доверять такой организации свои средства, необходимо тщательно ее проверить, включая ее наличие в госреестре МФО или КПК на сайте www.cbr.ru.
  • Организации, которые предлагают услуги по софинансированию либо рефинансированию кредитных задолженностей. Клиенту предлагают погасить всю сумму долга за 20-30% от его стоимости. Сначала мошенники проводят часть выплат в рекламных целях, а затем собирают деньги и прекращают свою деятельность.

Если вы проанализировали указанные признаки и ваши сомнения не развеялись – откажитесь от вложения средств в такую организацию. Помните, что повышенный доход всегда подразумевает и высокий риск. Обязательно предварительно нужно убедиться в законности деятельности финансовой организации, которой вы доверяете свои средства.

При крахе финансовой пирамиды вы потеряете свои деньги безвозвратно, поскольку они не были застрахованы государственной системой страхования.

О деятельности пирамид и иных недобросовестных финансовых организаций следует сообщать в правоохранительные органы либо на официальный сайт Центробанка — www.cbr.ru.


Нашли ошибку? Есть пожелания? Пишите!
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Связаться с нами можно по почте vl@exocur.ru