Инвестиции в судебные дела: схема, риски, доходность

Получение дохода от вложений в судебные тяжбы — новая для России форма заработка, ставшая доступной в 2017 году. Выгода инвестора от участия в таких сделках может превышать 100%, свидетельствует практика. В этой статье речь пойдет о перспективах данной индустрии в РФ.

Суть и история вопроса

Суть схемы — оплата судебных издержек истцов в обмен на часть «выбитых» у ответчика средств.

Вознаграждение «вложившихся» в процесс варьируется в пределах 10-40% от суммы истребованного в суде. В случае поражения инвесторы остаются в убытке.

Выгода для истца очевидна — нулевые затраты при любом исходе судебного процесса. Интерес инвесторов заключается в получении значительного куша в случае победы.

На Западе старейшими (и самыми известными) из работающих в этой сфере фондов являются американские платформы Mighty, LexShares и Trial Funder. Их учредители предпочитают не рисковать собственными деньгами, привлекая для оплаты судебных издержек людей со стороны. Оплата услуг юристов осуществляется из средств «вложившихся» в дело граждан. Итоговый гонорар делится между всеми «приобщившимися». За возможность заработать на такой схеме платформа удерживают небольшие комиссионные.

За менее чем 10 лет существования данной индустрии, оборот вращающихся в ней средств в одних лишь США перевалил за $1 млрд (соответствующую цифру журналистам NYT в 2010 году назвали двое опрошенных независимо друг от друга участников рынка). В Англии оборот работающих в отрасли инвестфондов к началу 2017-го достиг £1,5 млрд. Власти Сингапура отдельным законом признали законность таких инвестиций. В Гонконге думают над легализацией сегмента.

Российские эксперты пророчат отрасли значительный рост в обозримом будущем. Увеличению популярности должны поспособствовать распространение «продвинутых» технологий и извечное стремление инвесторов к высоким гонорарам. Кроме того, данная схема является едва ли не единственной возможностью для представителей малого бизнеса одержать победу в споре с крупными участниками рынка.

Россия

В нашей стране пионером в этом сегменте стал интернет-сервис Platforma-Online. Алгоритм его работы предусматривает получение до 40% от суммы истребованных в суде средств взамен на оплату адвокатов и прочих издержек. С каждого «вложившегося» взимается 10-процентная комиссия.

Platforma-Online берется за дела с объемом требований ₽500 000+. Самым крупным успехом сервиса стал процесс о возврате ₽166 млн. Достижение желаемого для истца результата обошлось инвесторам в ₽14 млн. Доход «вложившегося» в процесс субъекта составил 150%.

Возможность совместного инвестирования в судебные дела Platforma-Online на текущий момент не предоставляет, пояснила основатель сервиса Ирина Цветкова.

По ее словам, ресурс готов браться за любые дела (в т.ч. во внешних юрисдикциях) в случае наличия высоких (от 70%) шансов на успех.

Риски

Основной риск для инвесторов — отказ платформы в выплате гонорара. Шансы на истребование причитающегося через суд в РФ крайне низки.

— Инвестор не защищен от недобросовестности сервиса. Остальные риски аналогичны рискам от инвестирования в венчурные стартапы. Шансы на успех у инвестора небольшие, однако итоговый куш может быть весьма значительным, — комментируют эксперты.