17 июня 2015     Комментарии к записи Обязательное предъявление паспорта при пополнении счета в банке могут упразднить отключены
 

Обязательное предъявление паспорта при пополнении счета в банке могут упразднить

Правительство России в скором времени рассмотрит поправки к федеральному закону 115-ФЗ в сфере противодействия «отмыванию» денег, которые могут существенно упростить процедуру идентификации клиентов банками при операциях пополнения ранее открытых ими депозитных счетов. Точнее, изменения должны позволить гражданам не предъявлять паспорт при пополнении счета.

Пополнение счета

Поправки к закону были разработаны специалистами НСФР (Национального совета финансового рынка): если требуется пополнить счет не больше чем на 10 тыс. рублей, то гражданам достаточно будет лишь сообщить оператору реквизиты счета. Если сумма пополнения превышает 10 тыс. рублей, то клиенту придется указать не только реквизиты пополняемого счета, но и свои Ф.И.О., а также любой предусмотренный договором обслуживания счета идентификатор. Можно удостоверить свою личность номером ИНН, секретным паролем, указать СНИЛС или назвать код. Как и раньше, паспорт останется идентификатором, но поправки к закону позволят использовать альтернативные варианты идентификации и исключат обязательное требование иметь на руках паспорт.

Федеральный закон будет дополнен новым пунктом 1.15 ст. 7. Действующая редакция закона четко указывает на то, что открыть счет в банке возможно лишь при полной личной идентификации в банковском офисе, паспорт нужно предъявлять обязательно, а подлинность документа должна быть проверена сотрудниками банка через базу данных Федеральной миграционной службы. Паспорт необходимо показывать и при пополнении уже имеющегося счета (его снова обязательно проверят по базе ФМС). Поправки НСФР позволят отказаться от обязательного предъявления паспорта при пополнении счетов.

Сложность процедуры удостоверения личности при совершении операций пополнения счетов создает немало неудобств для клиентов кредитных организаций, считают в НСФР.

Андрей Емелин (председатель НСФР):

«Банки обязаны проверять паспорт клиента на подлинность во время проведения любых операций – открытие вклада, обмен валюты, перевод денежных средств (в случае двух последних операций – только при сумме более 15 тыс. рублей). Это требование Банка России. За ненадлежащее исполнение этих предписаний сотрудников финансово-кредитных организаций могут оштрафовать на 10-30 тыс. рублей, а само финансовое учреждение на сумму от 50 до 100 тысяч рублей. Если учесть массовость этих штрафов, то суммы получаются значительные. В качестве крайней меры наказания банку-виновнику грозит приостановка всех операций».

Эксперты Минэкономразвития и специалисты Центробанка поспешили заявить, что пока еще не успели ознакомиться с предложениями НСФР.