9 августа 2016     Комментарии к записи Как работают платформы краудинвестиций в России отключены
 

Как работают платформы краудинвестиций в России

Краудинвестинг дает возможность частным инвесторам вкладывать небольшие суммы в перспективные стартапы. Прибыльны ли подобные вложения, и какова степень риска?

Краудинвестиции

В России краудинвестиции – относительно новое понятие. Образованный от слова толпа (crowd), термин подразумевает участие в проектах большого числа инвесторов. Если стартап окажется успешным, прибыль получат все участники. Похожий принцип лежит в основе краудфандинга, к которому часто обращаются творческие люди в поисках средств. Разница лишь в том, что краудфандинг, как правило, не нацелен на получение прибыли.

Привлечение средств производится с помощью интернета. Сегодня в мире работают около 670 онлайн-площадок, более половины которых — американские. По данным сайта CrowdFundBeat, объем подобных инвестиций в США в прошлом году составил $2,1 млрд.

Есть несколько способов осуществления краудинвестиций. Некоторые компании на вложенные средства предлагают акции или долю активов компании. Есть вариант выплаты инвесторам процентов от суммы вложений: по такому принципу работает сервис «Поток», запущенный Альфа-банком. Либо же компании берут на себя обязательства о регулярной выплате определенной доли доходов вкладчикам на протяжении нескольких лет.

Пул инвесторов

В России краудинвестинговые платформы только начинают завоевывать рынок. Сейчас в этой сфере можно выделить три известные компании: StartTrack, SearchFunds и Simex. Также это направление развивает краудфандинговая площадка Planeta.Ru.

На площадке StartTrack сегодня предлагается дать взаймы 7 компаниям, а в 16 проектах — поучаствовать за долю. Платформа выдвигает жесткие требования к участникам: их годовой доход должен составлять не менее 3 млн. руб. Минимальная сумма кредитования – 100 тыс. руб., прямые инвестиции начинаются с 1 млн. руб., сообщил аналитик StartTrack Александр Чикунов. Цифры горят о том, что данная площадка больше подходит для крупных инвесторов.

SearchFunds позиционирует себя как платформа для малого и среднего бизнеса: это своего рода «доска объявлений» для авторов стартапов. Инвестиции здесь могут быть не только коллективными.

Simex является классическим примером краудинвестинга. Сервисом уже осуществлен ряд проектов и продолжается поиск средств для десятка компаний в различных сферах на условиях доли прибыли. Стоимость доли – от $1.

Для участия в проекте Planeta.Ru нужно вложить не менее 100 тыс. руб. Сейчас здесь открыт сбор средств на цикл документальных фильмов. Это первый инвестиционный проект площадки, уже собравшей 472 млрд. руб. по программе краудфандинга.

Закон не писан

На сегодняшний момент в РФ нет внятной законодательной базы, которая регулировала бы краудинвестинг. В итоге игроки рынка вынуждены искать выход самостоятельно. Так, Simex, по словам сооснователя платформы Дениса Курильчика, принимает средства от физических лиц на основании договора о беспроцентном целевом займе, с опционом на некую долю прибыли в будущем. Только так компании удается выступать агентом по сбору средств, не попадая под банковское регулирование.

Юрист Planeta.Ru делится своими секретами: платформа заключает с частными лицами инвестиционный договор. Вкладчик перечисляет деньги автору проекта, покупая, таким образом, долю в фильме, равную 100 тыс. руб. В дальнейшем инвестор может рассчитывать на получение прибыли от кинопроката. Компании ведут диалог с Центробанком о создании законодательной базы для регулирования данной сферы.

Риски

Инвестиции такого рода довольно рискованны и требуют предварительного изучения условий финансирования, считает Денис Курильчик. Сами площадки также заботятся о безопасности инвесторов: проводят инвестиции стартапов или требуют ее от авторов. Если проект окажется успешным, инвесторов ждет ежемесячный доход от 2 до 7%.

Руководитель краудлендингового сервиса «Поток» Никита Абраменко предлагает инвесторам вкладываться в проекты, существующие на рынке не менее года и выбирать долевое кредитование. По его мнению, при удачном вложении краудлендинговые операции могут приносить доход 22-30% в год.


Нашли ошибку? Есть пожелания? Пишите!
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Связаться с нами можно по почте vl@exocur.ru