7 марта 2019     0
 

Основные признаки, этапы и разновидности финансовых пирамид

Финансовый пирамиды работают за счет постоянного притока денежных средств. Как только число участников перестает расти, начинаются проблемы. В этом есть логика, ведь первые вкладчики получают доход за счет последующих и т.д. Чтобы вызвать доверие граждан, пирамиды часто маскируются под организации, оказывающие легальные виды услуг. Хотя, на самом деле, все сводится к перемещению средств от основания пирамиды к ее верхушке. Сливки снимают организаторы и порой немногочисленная группа первых участников.

Финансовая пирамида

Семь основных признаков финансовых пирамид:

  1. Юридическое лицо недавно зарегистрировано.
  2. Учредитель неизвестен или о нем есть информация, но настораживает, что этот человек является руководителем и учредителем нескольких юридических лиц. Для проверки можно воспользоваться базой СПАРК Интерфакс или ЕГРЮЛ.
  3. Организация не может внятно обозначить источники своего дохода, кроме средств рядовых вкладчиков.
  4. Организаторы запустили свой сомнительный бизнес без лицензии, не имеют права привлекать деньги граждан.
  5. Участникам обещают доход, намного превышающий среднерыночный уровень.
  6. Предлагают внести средства на основании договора финансирования, не предусматривающего возврат денег, даже если обязательства перед вкладчиками перестанут выполняться.
  7. Компания не предоставляет информацию о работе с финансовыми потоками. Отчеты, в том числе годовые, не публикуются.

Схема выкачивания денег у населения довольно проста. На начальном этапе организаторы не жалеют средств на рекламу, обещают людям фантастическую доходность и выполняют свои обязательства. Главное – запустить процесс, а дальше деньги новых участников обеспечат доход тем, кто вложился в пирамиду раньше.

Схема работает, пока не заканчиваются желающие поучаствовать в процессе. Без новых клиентов платить становится нечем, и «мыльный пузырь» лопается. При этом большая часть собранных средств достается организаторам. Им остается решить последнюю задачу – избежать ответственности за содеянное. Для этого заранее даются многомиллионные взятки крупным чиновникам. Некоторых представителей власти приглашают поучаствовать в схеме в самом ее начале, на льготных условиях.

Организаторы пирамид используют различные технологии для привлечения новых участников. Приглашают знаменитостей для проведения рекламных кампаний, маскируются под названиями, созвучными с солидными фирмами. С критикой борются, называя ее клеветой, прикрываются сложными, малопонятными терминами. Рассказывают об инвестициях в уникальные производства и эксклюзивные товары, не подтверждая такую деятельность отчетностью.

Этапы деятельности финансовой пирамиды: 

  1. Привлечение первых участников. На этом этапе ведется рекламная кампания, людей спешат порадовать новым методом легкого заработка.
  2. Хорошие выплаты первым инвесторам.
  3. Активное привлечение новых вкладчиков (рекламная кампания набирает обороты, люди реагируют на отзывы довольных клиентов).
  4. Организаторы увеличивают размер взносов. Стоимость ценных бумаг или продукта непомерно раздувается. На этом этапе наиболее активно выкачивают деньги у населения.
  5. Постепенный спад новых поступлений. Кризис может быть спровоцирован каким-нибудь информационным поводом. Например, клиенту отказали в крупной выплате или появилась информация, что дела у организации идут на спад.
  6. Лавочка закрывается, выплаты полностью прекращаются.

По оценкам экспертов, эти 6 этапов обычно занимают около 2 лет. В результате узкая группа дельцов обогащается за счет тысяч рядовых вкладчиков, терпящих финансовую катастрофу. Вернуть деньги из лопнувшей пирамиды практически невозможно. Аферисты не ведут учет отчислений, найти, куда ушли средства вкладчиков, очень сложно.

Основные разновидности пирамидальных схем: 

  1. «Классическая» модель. Расчет делается на азартных клиентов, любителей легкого заработка. Организаторы не скрывают сути происходящего, предлагают поучаствовать в эдакой азартной игре. Кто успел вовремя вложить и вывести деньги – выиграл, остальные – проиграли. Организаторы, само собой, внакладе не остаются.
  2. Людей заманивают выгодными условиями кредитования. Предлагают купить землю, автомобиль, квартиру, потребительские товары с очень скромной переплатой. Но перед получением кредита нужно заплатить комиссию, еще какие-то непонятные платежи.
  3. Обещают избавить от долгов людей, погрязших в кредитах. Опять же не за просто так, а за солидное вознаграждение.
  4. Привлекают граждан для вложения средств в биржевые рынки.

Первый вариант рассчитан на желающих быстро заработать и готовых рисковать ради этого. В остальных случаях людям предлагают заплатить за решение каких-то финансовых проблем или пудрят мозги возможностью легкого заработка с помощью сложных финансовых инструментов.

С пирамидами необходимо бороться, поскольку они имеют ярко выраженную антисоциальную направленность. Тысячи граждан из-за них теряют свои деньги. Если вас пытаются вовлечь в сомнительный проект, обращайтесь в полицию. Чем быстрее разоблачат мошенников, тем меньше будет пострадавших от их деятельности.


Ваш комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Нашли ошибку? Есть пожелания? Пишите!
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Связаться с нами можно по почте vl@exocur.ru