Сбербанк будет контролировать все переводы, превышающие 300 000 рублей

1 мая 2018 г. вступила в действие новая инструкция Сбербанка, которая регулирует порядок мониторинга территориальными отделениями банка переводов между физическими лицами. Теперь считается подозрительной любая транзакция между текущими счетами граждан на сумму более 300 000 рублей.

Раньше проблемы при переводах денежных средств чаще всего возникали при перечислениях крупных сумм за границу либо с одной карты на другую. Согласно последним нововведениям, в Сбербанке теперь будут брать под особый контроль любые переводы на суммы свыше 300 000 руб.

Если между двумя счетами физлиц (текущими, а не карточными) выполняется перевод превышающей 300 тыс. руб. суммы, то операционный сотрудник банка обязан запросить у клиента информацию об источнике средств и причинах перевода. Если банковскому клерку покажется подозрительной транзакция, она может быть остановлена для последующего разбирательства.

Сотрудники Сбербанка в ряде регионов уже начали идти на хитрость. Клиенту просто сообщается, что перевод свыше 300 тысяч руб. скорее всего будет заблокирован. Поэтому его лучше не осуществлять. Таким образом банковские работники снимают с себя обязанность вести дополнительную отчетность и выполнять «лишние» на их взгляд манипуляции.

Многие пользователи успели также столкнуться с ограничениями переводов средств со своих карт на Яндекс-деньги.

В Сбербанк-онлайне установлен лимит на транзакцию не больше 10 тыс. руб. При втором переводе операция блокируется. Клиенту предлагают сделать звонок в колл-центр. Ответившему оператору нужно будет сообщить специальный код. Этот код потребуется заранее получить либо через банкомат, либо непосредственно в отделении банка, при личном посещении. Такой вот своеобразный «блокчейн» от Сбербанка получается.

В Альфа-банке установлен лимит 15 тысяч рублей за транзакцию. После второй операции вам позвонят из финмониторинга банка, чтобы выяснить цель перевода средств.

В общем, крупные и даже средние переводы с одной карты на другую, видимо, доживают свой век.