Семь советов для желающих открыть зарубежный брокерский счет

Несколько советов, которые помогут потенциальным инвесторам избежать ряда распространенных при работе с зарубежными брокерами ошибок.

1. Нужно четко понимать, для чего открывать у зарубежного брокера счет

Способ инвестирования выбирается ближе к концу составления портфеля. Сначала нужно определить структуру инвестиционного портфеля, и только потом переходить к выбору конкретных инструментов и способов их приобретения.

Поэтому еще до открытия своего брокерского счета нужно четко представлять, каким образом этот счет будет использоваться (для пассивных или активных инвестиций, спекуляций и т.д.).

Отсутствие подобного плана может стать причиной неправильного выбора брокера, уплаты более высоких комиссий и недоступности в дальнейшем необходимых инструментов.

2. Обращайте внимание на все комиссии, чтобы не платить лишнего

Прежде чем открывать счет, обязательно внимательно изучите на сайте брокера информацию о всех комиссиях. Некоторые комиссии (например, за неактивность) могут быть прописаны внизу страницы малозаметным шрифтом.

К тому же все брокеры периодически меняют свои комиссии (одни чаще, другие – очень редко). Значит, и после открытия счета требуется периодически проверять текущее состояние комиссий брокера.

За некоторые дополнительные услуги (к примеру, за рыночные данные) ряду инвесторов платить нет смысла, поскольку у них есть доступ к бесплатным источникам информации.

Все перечисленное позволяет снизить затраты при инвестировании.

3. Соблюдайте правила безопасной торговли, внимательно осуществляйте сделки

Придерживайтесь таких правил безопасной торговли:

• строго следуйте избранной стратегии, не реагируя на изменения ситуации на рынке;
• не проводите сделки в момент резких колебаний стоимости активов;
• проверяйте разницу между «справедливой» стоимостью пая ETF и его текущей ценой;
• используйте лимитные заявки, не выставляйте стоп-приказы.

Ряд брокеров дают доступ на несколько бирж различных стран. На этих биржах разные ценные бумаги могут иметь одинаковые либо схожие тиккеры, а одна ценная бумага на нескольких биржах может торговаться под одним тиккером.

Из-за этого существует вероятность ошибки при осуществления сделки: неверный выбор либо ценной бумаги, либо биржи. В результате вы можете понести дополнительные затраты вследствие более высокой суммы сделки либо комиссии.

Поэтому перед подтверждением каждой заявки на выполнение сделки обязательно нужно ее перепроверить.

4. Знайте порядок действий в случае появления у брокера проблем

За границей брокерские счета обычно застрахованы от банкротства брокера либо мошенничества с его стороны. Заранее изучите: кем предоставляется подобная страховка; какой орган контролирует финансовые рынки и финансовые компании в стране, где открыт ваш брокерский счет; как оперативно связаться с указанными организациями; какие от вас потребуются документы и действия для возврата активов.

Если с брокером действительно что-то случится, эти знания помогут вам избежать ошибок и лишней паники.

5. Предусмотрите возможность вывода средств из-за границы без участия инвестора

Если с инвестором произойдет несчастный случай, его близкие могут остаться один на один с зарубежным брокером, не имея доступа к хранящимися на счете активам.

Поэтому обязательно следует продумать, каким образом ближайшие родственники могут получить доступ к активам инвестора в подобных случаях. К примеру, это может быть заранее прописанная инструкция по выводу средств либо совместный брокерский счет (однако в таком случае могут возникнуть проблемы с декларированием и уплатой налогов).

6. Изучите порядок правильной подготовки налоговой декларации и способы уменьшения суммы налогов к уплате

Обратите внимание на правила декларирования доходов при операция на счете у зарубежного брокера:

• декларацию нужно подавать по итогам года, в котором был получен доход на счет – независимо от того, были выведены эти средства с брокерского счета в РФ, или нет;
• необходимо производить пересчет полученных доходов и понесенных расходов в рубли; вследствие изменения валютных курсов инвестор может получить при убытках в валюте счета прибыль в рублях; с этой прибыли ему придется платить налог.

Существует ряд возможностей по уменьшению суммы налога. Например, можно уменьшить сумму дохода на размер брокерских комиссий, выплаченных при хранении ценных бумаг и осуществлении сделок. Есть и другие способы.

7. Помните, что банковские и брокерские счета за границей являются разными вещами, но не всегда

К минусам инвестирования посредством зарубежного банка можно отнести большое число требований валютного законодательства, включая предоставление уведомлений об открытии, изменении и закрытии счета в налоговую инспекцию, необходимость в регулярных отчетах об операциях по счету и т.д.

Обычно брокерский счет не считается банковским счетом. И подавать по нему никаких уведомления и регулярные отчета об операциях не требуется.

Однако из этого правила встречаются исключения. Если брокерский счет открыт в зарубежной организации, считающейся по местному законодательству банком, то от инвестора потребуется подача дополнительной отчетности по этому счету в налоговую инспекцию.